ABD’nin en büyük ikinci bankası Bank of America’ya, kara para aklamayı önleme yükümlülükleri ve yaptırım kurallarını ihlal ettiği gerekçesiyle 1,21 milyar doların üzerinde para cezası verildi. ABD Hazine Bakanlığının açıklamasına göre banka, 5 milyar doları aşan şüpheli işlemleri zamanında bildirmedi. İşlem izleme sisteminin trilyonlarca dolarlık hareketi gerektiği gibi denetleyemediği de belirtildi.
BANK OF AMERICA NEDEN 1,21 MİLYAR DOLAR CEZA ALDI?
ABD Hazine Bakanlığından yapılan açıklamada, Bank of America’ya kara para aklamayı önleme kurallarına ve yaptırım yükümlülüklerine ilişkin ihlaller nedeniyle ceza uygulandığı bildirildi.
Mali Suçları Önleme Ağı (FinCEN), bankanın yasa dışı finansman risklerini azaltma ve şüpheli işlemleri bildirme yükümlülüklerini yerine getirmediği gerekçesiyle işlem yaptı. Para Birimi Denetleme Ofisi (OCC) ise bankanın uyum programındaki eksikliklere dikkat çekti.
Açıklamada, söz konusu kararın ABD Hazine Bakanlığı tarihindeki en büyük üçüncü, OCC tarihindeki ise en büyük para cezası olduğu ifade edildi.
BANKA 5 MİLYAR DOLARLIK ŞÜPHELİ İŞLEMİ BİLDİRMEDİ Mİ?
FinCEN’in soruşturmasında, Bank of America’nın 5 milyar doların üzerindeki şüpheli işlemleri zamanında bildirmediği belirtildi. Bu tutarın 1 milyar dolardan fazla bölümünün ulusal güvenlik ve öncelikli yasa dışı finansman riskleriyle bağlantılı olduğu aktarıldı.
Açıklamaya göre şüpheli işlemler arasında Çin merkezli kara para aklama ağlarına işaret eden faaliyetler, dolandırıcılık ve ABD’nin güneybatı sınırıyla bağlantılı olası ticarete dayalı kara para aklama işlemleri yer aldı.
OCC’nin değerlendirmesinde de bankanın işlem izleme sisteminin trilyonlarca dolarlık hareketi gerektiği şekilde denetleyemediği kaydedildi. Bu eksikliklerin milyarlarca dolarlık işlemi kapsayan çok sayıda şüpheli işlem bildiriminin gecikmesine yol açtığı belirtildi.
İRAN VE RUSYA YAPTIRIMLARI CEZA KARARINDA YER ALDI MI?
ABD Hazine Bakanlığının açıklamasında, Yabancı Varlıkları Kontrol Ofisinin (OFAC) da Bank of America hakkında işlem yaptığı bildirildi.
OFAC’ın İran, Rusya, uyuşturucu kaçakçılığı ve küresel terörizmle ilgili olanlar dahil çeşitli yaptırım programlarının ihlalleri nedeniyle bankayla 11,6 milyon dolarlık uzlaşma anlaşması yaptığı kaydedildi.
ABD HAZİNE BAKANI BESSENT NE DEDİ?
ABD Hazine Bakanı Scott Bessent, açıklamasında büyük finans kuruluşlarının kara para aklamayı önleme ve yaptırım yükümlülüklerini yerine getirmesinin önemini vurguladı.
Bessent, bu büyüklükteki bir bankanın yükümlülüklerini yerine getirmemesinin yalnızca kurumu değil, ABD finans sistemini de yasa dışı finansman riskleriyle karşı karşıya bırakabileceğini belirtti.
Bessent, “Bugün atılan adımlar, en büyük finansal kuruluşların dahi yasaların üzerinde olmadığına dair net bir mesaj vermektedir” ifadelerini kullandı.
