Hazine ve Maliye Bakanlığı, 200 bin TL ve üzeri para transferlerinde açıklama zorunluluğu getirdi. Düzenleme hem internet, mobil bankacılık hem de ATM işlemlerini kapsayacak.
Hazine ve Maliye Bakanlığı, kayıt dışı ekonomiyle ve kara para aklama faaliyetleriyle mücadele kapsamında önemli bir adım attı.
Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK) tarafından yayımlanan tebliğle, yüksek tutarlı para transferlerine ilişkin yeni kurallar yürürlüğe girdi.
Yeni düzenlemeye göre, 200 bin TL ve üzerindeki para transferlerinde göndericinin işlem için açıklama girmesi zorunlu olacak.
Bu açıklama en az 20 karakterden oluşacak. Düzenleme, internet ve mobil bankacılık işlemlerinin yanı sıra ATM üzerinden yapılan transferleri de kapsayacak.
Aynı kişiye gün içinde yapılan toplam para transferi 200 bin TL’yi geçtiğinde, sistem kullanıcıdan işlem amacı veya içeriğine dair detaylı açıklama isteyecek. Bu sayede yüksek tutarlı para hareketleri kayıt altına alınacak.
Bankalar, ATM’lerde yapılacak yüksek tutarlı transferlerde “akıllı klavye” ekranı sunacak. Kullanıcı transferin gerekçesini yazmadan işlemi tamamlayamayacak.
Yetkililer, düzenlemenin finansal sistemin şeffaflığını artıracağını, kara para aklama ve yasa dışı bahis gibi faaliyetlerin önüne geçilmesine katkı sağlayacağını belirtiyor. Bu sayede banka işlemleri daha izlenebilir hale gelecek.