Yüksek tutarlı nakit işlemlere yeni düzenleme geliyor
MASAK, kara para aklamayla mücadele kapsamında hazırladığı yeni tebliğ taslağıyla, yüksek tutarlı EFT, havale ve nakit işlemler için beyan zorunluluğu getiriyor. Yeni kurallar 2026’da yürürlüğe girecek.
Hazırlanan tebliğ taslağına göre, finansal kuruluşlar aracılığıyla yapılan 200 bin TL ile 2 milyon TL arasındaki nakit işlemlerde, işlemin niteliği sisteme girilecek. "Diğer", "bireysel ödeme" gibi seçeneklerin tercih edilmesi durumunda, müşteriden en az 20 karakter uzunluğunda açıklama istenecek.
Finansal kuruluşlar, toplam tutarı 20 milyon TL’yi geçen işlemlerde, Nakit İşlem Beyan Formunun detaylı açıklamalar ve belgelerle birlikte doldurulmasını sağlayacak.
Bu işlemler için fonun kaynağına ilişkin somut bilgilerin de beyan edilmesi zorunlu olacak.
Tebliğ taslağına göre 2 milyon TL ile 20 milyon TL arasındaki nakit işlemlerde, müşterinin Nakit İşlem Beyan Formu doldurması gerekecek. İşlemin niteliği hakkında genel ifadeler kullanılsa dahi en az 20 karakterlik açıklama istenmeye devam edilecek. Bu adım, işlemlerin izlenebilirliğini artırmayı amaçlıyor.
MASAK tarafından hazırlanan ve Hazine ve Maliye Bakanlığı’nın internet sitesinde yayımlanan taslağa ilişkin görüşler, 18 Ağustos 2025 tarihine kadar 'gorus@masak.gov.tr' adresine gönderilebilecek. Tebliğin 1 Ocak 2026 tarihinde yürürlüğe girmesi planlanıyor.
Yeni düzenleme ile Türkiye’nin, FATF (Financial Action Task Force) standartlarına uyumunun güçlendirilmesi ve finansal sistemin güvenliğinin artırılması hedefleniyor.