Kredi kartı ile altın alıp hemen satarak nakit ihtiyacını karşılayan vatandaşlar, son günlerde Gelir İdaresi Başkanlığı, BDDK ve bankaların radarına takıldı. Özellikle borcunu ödemeyen kullanıcılar için ‘kasten dolandırıcılık’ suçlaması gündeme geldi.
Hukukçular bu yöntemi kullananların sadece borç riski değil, ağır para cezaları ve hapis cezası riskiyle de karşılaşabileceğini vurguluyor.
Kartla Altın Alıp Nakit Çevirenlere Sıkı Denetim
Aynı gün içerisinde altın alıp bozduran kuyumcular da Gelir İdaresi’nin denetim listesinde. Vergi usulüne aykırı işlem yapan ve ‘nakit dönüşüm zinciri’ kuran kuyumculara para cezası, belge iptali ve faaliyet durdurma cezaları uygulanabilecek. Sektörde birçok kuyumcuya lisans iptali tehdidiyle tebligatlar gönderildiği belirtiliyor.
Artık 500 bin TL ve üzerindeki altın alım işlemleri risk analiz sistemleri tarafından otomatik olarak tespit edilip, denetim süreci başlatılıyor. Bu kapsamda hem müşteri hem de işlem yapılan kuyumcu detaylı incelemeye alınıyor.
Bankalar da müşterilerini uyarmaya başladı. Bazı bankaların ekstrelerinde, “Kredi kartınızla altın, döviz, kripto varlık alımı, vadesi gelmemiş kredi kapaması ve nakit dönüşüm amaçlı işlemler yapılması halinde kartınız kapatılabilir” ifadeleri yer almaya başladı.
Hukukçular ve uzmanlar, kredi kartı üzerinden altın alıp bozdurma işlemlerinin ciddi hukuki sonuçlar doğurabileceğini hatırlatarak vatandaşları dikkatli olmaya çağırdı.