Kuyumcuda, döviz bürosunda ve bankada nakit işlemlerde kimlik tespiti istenecek tutar iki katına çıktı. Suç gelirlerinin aklanmasını ve terörün finansmanını önlemeye yönelik tedbirler yönetmeliğinde yapılan değişiklik Resmi Gazete'de yayımlandı. Yeni düzenlemeyle sınır 185 bin liradan 370 bin liraya yükseldi.
Kural tek bir işlemle sınırlı değil. Tek seferde ya da birbiriyle bağlantılı birkaç işlemde toplam tutar 370 bin lirayı bulduğunda hem müşterinin hem de onun adına işlem yapan kişinin kimlik bilgileri alınacak ve doğrulanacak. Düzenleme bankaları, finansman ve faktoring şirketlerini, aracı kurumları, portföy yönetim şirketlerini, ödeme ve elektronik para kuruluşlarını, kuyumcuları da kapsıyor.
KİMLİK TESPİTİ SINIRI YAKLAŞIK 56 GRAM ALTINA DENK GELİYOR
Yeni sınır, 6 Ekim öğle saatlerindeki fiyatlarla yaklaşık 56 gram altına ya da 33 çeyrek altına karşılık geliyor. Aynı tutar, 49,18 liralık dolar kuruyla yaklaşık 7 bin 520 dolar ediyor. Kuyumcuda bu tutarın altında kalan altın alışverişinde müşteriden kimlik tespiti istenmeyecek.
185 bin liralık sınır 1 Şubat 2023'ten bu yana uygulanıyordu. Aynı tarihte elektronik transferler için belirlenen eşik de 7 bin 500 liradan 15 bin liraya çıkarılmıştı.
ELEKTRONİK TRANSFERDE EŞİK 30 BİN LİRA OLDU
Dijital ortamda kimlik tespiti, elektronik transfer ve basitleştirilmiş tedbir uygulamalarında kullanılan sınır da 15 bin liradan 30 bin liraya yükseldi. Yeni eşik yaklaşık 610 dolara karşılık geliyor.
BANKALAR SMS KODUYLA DOĞRULAMA YAPABİLECEK
Yönetmelik, internet ve mobil bankacılıkta müşteri doğrulamasına da yeni bir yol açtı. Kimliği daha önce tespit edilmiş müşteriler, sistemde kayıtlı cep telefonuna gelen tek seferlik SMS koduyla doğrulanacak. SMS yönteminde müşteriden imza örneği istenmeyecek.
SMS yöntemi için bazı şartlar da getirildi. Doğrulama yöntemi işlemin türüne ve risk seviyesine uygun olacak, işlemi yapan kişinin gerçekten o müşteri olduğunu yeterli ölçüde gösterecek. Kuruluşlar, başkalarının müşteri adına yetkisiz işlem yapmasını engelleyecek güvenlik önlemlerini de almak zorunda.
