Mali suçların önlenmesi ve finansal sistemin daha güvenli hale getirilmesi amacıyla müşteri kabul süreçlerinde önemli değişikliklere gidildi. Resmi Gazete'de yayımlanan yeni tebliğle birlikte, özellikle Türk vatandaşı olmayan kişilerin uzaktan kimlik doğrulama süreçleri yeniden düzenlenirken, adres teyidi yapılmadan para transferi ve nakit çekim işlemlerine izin verilmeyecek.
YENİ DÜZENLEME YÜRÜRLÜĞE GİRDİ
Hazine ve Maliye Bakanlığı tarafından hazırlanan ve Resmi Gazete'de yayımlanan tebliğle, Suç Gelirlerinin Aklanmasının Önlenmesi Hakkında Kanun kapsamında uzaktan müşteri edinimine ilişkin kurallar güncellendi.
PASAPORTLA UZAKTAN KİMLİK DOĞRULAMASI YAPILACAK
Türk vatandaşı olmayan gerçek kişilerin uzaktan kimlik tespiti, ICAO standartlarına uygun ve yakın alan iletişimi (NFC) özelliğine sahip pasaportlar kullanılarak gerçekleştirilecek. İşlem, özel eğitim almış personel tarafından görüntülü görüşme yöntemiyle yapılacak.
KİMLİK BİLGİLERİ ÇİP ÜZERİNDEN DOĞRULANACAK
Pasaportta bulunan elektronik çipteki bilgiler ile belge üzerindeki kimlik bilgilerinin eşleşmesi zorunlu olacak. Doğrulama gerçekleştirilemezse uzaktan müşteri kabulü yapılmayacak.
ADRES TEYİDİ OLMADAN PARA TRANSFERİ YAPILAMAYACAK
Uzaktan kimlik tespiti sırasında beyan edilen adres bilgisi, resmi belgeler veya kamu kayıtları üzerinden en geç üç ay içinde doğrulanacak. Adres teyidi tamamlanmadan para transferi ve nakit çekim işlemlerine izin verilmeyecek.
RİSKLİ ÜLKE VATANDAŞLARINA KISITLAMA GETİRİLDİ
Bankalar ve diğer yükümlü kuruluşlar, kendi risk değerlendirmeleri kapsamında riskli kabul edilen ülkelerin vatandaşlarını uzaktan pasaport doğrulaması yöntemiyle müşteri olarak kabul edemeyecek.
PARA TRANSFERLERİNE YENİ SINIRLAR GETİRİLDİ
Kimlik doğrulaması yapılan müşterilerin hesaplarına para transferi yalnızca kimlik bilgileriyle uyumlu banka hesabı veya banka kartı üzerinden gerçekleştirilebilecek. Yurt dışından gönderilecek paralar ise sadece kişinin kendi adına kayıtlı hesaplardan kabul edilecek.
YURT DIŞINA PARA GÖNDERİMİ DE SINIRLANDIRILDI
Yeni düzenlemeye göre açılan hesaplardan yurt dışına yapılacak para transferleri yalnızca hesap sahibinin kendi adına kayıtlı banka hesaplarına gerçekleştirilebilecek.
MASAK DENETİMLERİ SIKILAŞTIRILACAK
Yükümlü kuruluşlar, müşteri kabul sürecinde uyguladıkları tedbirleri, hazırladıkları prosedürleri ve istatistiki verileri belirlenen sürelerde Mali Suçları Araştırma Kurulu'na (MASAK) bildirmekle yükümlü olacak. Yeni uygulamayla birlikte denetim ve raporlama süreçleri de daha kapsamlı hale getirilecek.
