Hazine ve Maliye Bakanlığı bünyesinde faaliyet gösteren Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK), finansal işlemlerde şeffaflığı artırmak ve suç gelirlerinin aklanmasını önlemek amacıyla yeni bir düzenleme hazırladı. Kamuoyunun görüşüne açılan tebliğ taslağına göre, yüksek tutarlı para transferlerinde beyan zorunluluğu devreye giriyor.
200 BİN TL ÜZERİ PARA TRANSFERİNE GEREKÇE AÇIKLAMASI GETİRİLİYOR
Tebliğ taslağına göre, bankalar ve diğer finansal kuruluşlar üzerinden yapılan 200 bin TL ile 2 milyon TL arasındaki havale, EFT veya nakit işlemlerde müşteriden işlem gerekçesini belirtmesi talep edilecek. Eğer müşteri, “diğer” ya da “bireysel ödeme” gibi genel ifadeleri seçerse, en az 20 karakterlik bir açıklama sunması zorunlu olacak.
2 MİLYON TL ÜZERİNDE NAKİT İŞLEM FORMU DOLDURULACAK
Düzenlemeye göre, 2 milyon TL ile 20 milyon TL arasındaki nakit işlemlerde sadece açıklama değil, aynı zamanda “Nakit İşlem Beyan Formu” da doldurulacak. Bu formda, işlemin niteliğine dair detaylı bilgi verilmesi gerekecek. Yine bu kategoride de genel ifadeler tercih edilirse, 20 karakterin altında olmayan bir açıklama şartı aranacak.
20 MİLYON TL’Yİ AŞAN İŞLEMLERDE FON KAYNAĞI SORGULANACAK
Taslak, 20 milyon TL ve üzerindeki işlemler için daha sıkı tedbirler getiriyor. Bu tutarı aşan işlemler ya da birbiriyle bağlantılı olup toplamı bu sınırı geçen işlemler için yalnızca beyan formu değil, aynı zamanda fonun kaynağına ilişkin somut belgeler ve açıklamalar da talep edilecek. Bu sayede, hem finansal sistemdeki güvenlik artırılacak hem de kara para aklama ile daha etkin mücadele edilecek.
KADEMELİ BEYAN SİSTEMİ GELİYOR
Yeni sistem, “kademeli beyan yaklaşımı” ilkesine dayanıyor. Düşük tutarlarda sade beyan istenirken, tutar yükseldikçe detaylı açıklama ve belge yükümlülükleri artıyor. MASAK bu yaklaşımı, hem işlemlerdeki şeffaflığı hem de finansal izlenebilirliği güçlendirmek amacıyla benimsiyor.
KADEMELİ BEYAN SİSTEMİ GELİYOR
Yeni sistem, “kademeli beyan yaklaşımı” ilkesine dayanıyor. Düşük tutarlarda sade beyan istenirken, tutar yükseldikçe detaylı açıklama ve belge yükümlülükleri artıyor. MASAK bu yaklaşımı, hem işlemlerdeki şeffaflığı hem de finansal izlenebilirliği güçlendirmek amacıyla benimsiyor.
YÜRÜRLÜK TARİHİ 1 OCAK 2026 OLARAK PLANLANDI
Hazırlanan MASAK Genel Tebliği Taslağı’nın 1 Ocak 2026 itibarıyla yürürlüğe girmesi planlanıyor. Bakanlık, düzenlemeye ilişkin görüş ve önerilerin 18 Ağustos 2025 tarihine kadar [email protected] adresine gönderilebileceğini duyurdu. Taslağın nihai hale getirilmesi sürecinde bu katkıların dikkate alınacağı bildirildi.
YÜRÜRLÜK TARİHİ 1 OCAK 2026 OLARAK PLANLANDI
Hazırlanan MASAK Genel Tebliği Taslağı’nın 1 Ocak 2026 itibarıyla yürürlüğe girmesi planlanıyor. Bakanlık, düzenlemeye ilişkin görüş ve önerilerin 18 Ağustos 2025 tarihine kadar [email protected] adresine gönderilebileceğini duyurdu. Taslağın nihai hale getirilmesi sürecinde bu katkıların dikkate alınacağı bildirildi.
