Türkiye’de finansal denetim sisteminde önemli bir değişikliğe gidiliyor. Meclis’e sunulması planlanan yeni düzenleme ile Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK) artık bankalardaki şüpheli işlemlere anında müdahale edebilecek. Dijital dolandırıcılık ve kara para aklama gibi suçlarla etkin mücadele amacı taşıyan sistem, finans piyasasında yeni bir dönemin kapısını açıyor.
GERÇEK ZAMANLI İZLEME SİSTEMİ KURULACAK
Hazırlanan yasa teklifine göre, bankalar ve finans kuruluşlarındaki para hareketleri eş zamanlı olarak taranacak. Kaynağı belirsiz, olağan dışı ya da kişinin gelir profili ile uyumsuz işlemler tespit edildiğinde hesap dondurma işlemi devreye girecek. Üstelik bu işlem için artık mahkeme onayı beklenmeyecek.
Bu düzenleme sayesinde özellikle siber suç çeteleri ve sosyal mühendislik dolandırıcılıkları üzerinden yürütülen para transferlerinin büyük ölçüde engelleneceği belirtildi.
MASAK’A GENİŞ YETKİLER GELİYOR
Yeni düzenleme ile MASAK’ın yetkileri genişletiliyor. Kurul, bankacılık sistemine teknik erişim sağlayarak şüpheli işlem tespitini saniyeler içinde yapabilecek. Finansal veri akışı yapay zeka destekli analiz sistemleri ile kontrol edilecek.
Yetkililer, uygulamanın sadece suç gelirlerini değil, vergi kaçakçılığı ve yasa dışı bahis trafiğini de önemli ölçüde azaltacağını ifade ediyor.
11. YARGI PAKETİ İLE MECLİS’E GELİYOR
NTV'nin aktardığı bilgilere göre düzenleme, 11. Yargı Paketi içinde yer alacak ve önümüzdeki yasama döneminde Meclis gündemine taşınacak. Yasanın kabul edilmesiyle birlikte Türkiye’nin finans güvenliği dünya standartlarına taşınacak.
Yeni uygulamanın dolandırıcılığı azaltacağı düşünülse de hukukçular, “keyfi bloke riskine karşı denetim mekanizmasının da güçlendirilmesi gerektiğini” vurguluyor. Vatandaşlar ise düzenlemenin masum hesapların etkilenmemesi için şeffaf uygulanması gerektiği görüşünde.
